Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) & CTF

Η παρούσα Πολιτική AML/CTF (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing) περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει το Midarion Casino (το «Casino», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων που σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

Ιστότοπος: midari-on.gr. Έτος: 2026. Ο πάροχος λειτουργεί υπό άδεια της Tobique Gaming Commission και εφαρμόζει διαδικασίες συμμόρφωσης σύμφωνα με τις ισχύουσες απαιτήσεις του κανονιστικού πλαισίου και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.

1. Σκοπός & Πεδίο Εφαρμογής

Στόχος μας είναι:

να προστατεύουμε την πλατφόρμα από κατάχρηση για παράνομες οικονομικές ροές,
να επαληθεύουμε την ταυτότητα των πελατών (KYC),
να παρακολουθούμε συναλλαγές και μοτίβα παιχνιδιού για ενδείξεις κινδύνου,
να διεξάγουμε ελέγχους προέλευσης κεφαλαίων/πλούτου όταν απαιτείται,
να αναφέρουμε, όπου απαιτείται, ύποπτη δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές.

2. Ορισμοί

AML: Μέτρα καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
CTF: Μέτρα καταπολέμησης χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες αναγνώρισης/επαλήθευσης πελάτη.
EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για πελάτες/περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου.
PEP: Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο.

3. Προσέγγιση Βασισμένη στον Κίνδυνο

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (risk-based approach). Κατά την αξιολόγηση λαμβάνουμε υπόψη, ενδεικτικά:

χώρα/γεωγραφικό κίνδυνο,
τύπο προϊόντος (καζίνο, live games, sportsbook, κρυπτονομίσματα),
συμπεριφορά συναλλαγών (συχνότητα, ποσά, μοτίβα),
συμπεριφορά παιχνιδιού (π.χ. ασυνήθιστες πρακτικές ελαχιστοποίησης ρίσκου),
ιστορικό λογαριασμού και διαθέσιμες πληροφορίες συμμόρφωσης.

4. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση Πελάτη (KYC)

Για να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες μας, ενδέχεται να απαιτηθεί επαλήθευση ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή, ιδίως πριν/κατά την ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθούν σήματα κινδύνου. Μπορούμε να ζητήσουμε:

Απόδειξη ταυτότητας (π.χ. διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή δίπλωμα οδήγησης),
Απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο πρόσφατης έκδοσης),
Επαλήθευση μέσου πληρωμής (π.χ. απόδειξη κατοχής/χρήσης, όπου επιτρέπεται),
Αυτοφωτογραφία/βίντεο (liveness) για επιβεβαίωση ταυτότητας, όπου απαιτείται,
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (SoF/SoW) όταν αυτό κρίνεται αναγκαίο.

Δεν επιτρέπεται η χρήση του λογαριασμού από τρίτους. Όλα τα στοιχεία πρέπει να είναι ακριβή και ενημερωμένα.

5. Έλεγχοι Ηλικίας & Πρόσβασης

Απαγορεύεται η πρόσβαση σε ανηλίκους. Εφαρμόζουμε διαδικασίες επαλήθευσης ηλικίας και διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε σχετικά έγγραφα πριν επιτρέψουμε καταθέσεις, στοιχηματισμό ή αναλήψεις.

6. Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD), PEP & Κυρώσεις

Εφαρμόζουμε EDD όταν ο κίνδυνος κριθεί αυξημένος (π.χ. PEP, αυξημένοι όγκοι συναλλαγών, ασυνήθιστα μοτίβα, συγκεκριμένες δικαιοδοσίες). Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει:

πρόσθετα έγγραφα ή διευκρινίσεις,
έλεγχο προέλευσης κεφαλαίων,
επιπρόσθετη παρακολούθηση λογαριασμού,
περιορισμούς σε συναλλαγές έως την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Διεξάγουμε ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων και ενδέχεται να αρνηθούμε την παροχή υπηρεσιών όπου απαιτείται από το νόμο ή/και την πολιτική συμμόρφωσης.

7. Παρακολούθηση Συναλλαγών & Συμπεριφοράς Παιχνιδιού

Παρακολουθούμε καταθέσεις, αναλήψεις, μεταβολές μεθόδων πληρωμής και μοτίβα παιχνιδιού. Ενδεικτικές «κόκκινες σημαίες» περιλαμβάνουν:

καταθέσεις και άμεσες αιτήσεις ανάληψης χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού,
δομημένες συναλλαγές (πολλές μικρές κινήσεις) ή ασυνήθιστη κλιμάκωση ποσών,
αλλαγές/εναλλαγές πολλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή λόγο,
αναντιστοιχία μεταξύ στοιχείων πελάτη και στοιχείων πληρωμής,
χρήση υψηλού αριθμού διαφορετικών πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων,
υπόνοιες collusion, arbitrage ή άλλης κατάχρησης για «καθάρισμα» κεφαλαίων.

8. Πολιτική Καταθέσεων & Αναλήψεων

Για λόγους AML, ενδέχεται να εφαρμόζουμε κανόνες που στοχεύουν στη μείωση του κινδύνου κατάχρησης, όπως:

ανάληψη, κατά προτίμηση, προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση, όπου αυτό είναι δυνατό,
απαίτηση επαλήθευσης (KYC) πριν από την εκτέλεση ανάληψης,
έλεγχοι για ανάληψη σε περίπτωση ασυνήθιστων κινήσεων,
δυνατότητα επιβολής περιορισμών/καθυστέρησης εκτέλεσης μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Ενδεικτικά όρια ανάληψης που μπορεί να ισχύουν ανά επίπεδο λογαριασμού/ VIP: €500 ανά ημέρα και €7.000 ανά μήνα. Τα όρια μπορεί να διαφοροποιούνται σύμφωνα με το πρόγραμμα VIP, τους ελέγχους συμμόρφωσης και τους ισχύοντες όρους.

9. Κρυπτονομίσματα & Πρόσθετοι Έλεγχοι

Το Midarion Casino μπορεί να υποστηρίζει καταθέσεις/αναλήψεις μέσω κρυπτονομισμάτων (π.χ. BTC, ETH, USDT, LTC, XRP κ.λπ.). Για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων ενδέχεται να εφαρμόζονται πρόσθετα μέτρα, όπως:

έλεγχοι διεύθυνσης/συναλλαγών με εργαλεία ανάλυσης blockchain (όπου εφαρμόζεται),
απόρριψη συναλλαγών που σχετίζονται με γνωστές παράνομες πηγές ή υπηρεσίες υψηλού κινδύνου,
απαίτηση τεκμηρίωσης προέλευσης κεφαλαίων σε αυξημένα ποσά ή ύποπτα μοτίβα.

10. Διαχείριση Ύποπτης Δραστηριότητας & Αναφορές

Εφόσον εντοπιστεί ή υποπτευθούμε δραστηριότητα σχετική με AML/CTF, ενδέχεται να:

ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα/εξηγήσεις,
θέσουμε προσωρινούς περιορισμούς σε καταθέσεις/αναλήψεις,
αναστείλουμε ή κλείσουμε λογαριασμό σύμφωνα με τους Όρους Χρήσης,
προβούμε σε αναφορά προς αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται.

Δεν είμαστε υποχρεωμένοι να ενημερώσουμε τον πελάτη εάν έχει υποβληθεί ή πρόκειται να υποβληθεί αναφορά (αρχή μη ειδοποίησης / non-tipping off), εφόσον αυτό περιορίζεται από το νόμο.

11. Τήρηση Αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC, συναλλαγών και ελέγχων συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία και/ή τις κανονιστικές υποχρεώσεις. Τα δεδομένα διαχειρίζονται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις απαιτήσεις προστασίας δεδομένων.

12. Προστασία Δεδομένων & Ασφάλεια

Τα έγγραφα και οι πληροφορίες επαλήθευσης χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, πρόληψης απάτης και ασφάλειας. Μπορεί να κοινοποιηθούν σε παρόχους επαλήθευσης ή/και αρμόδιες αρχές, όπου αυτό είναι αναγκαίο και νόμιμο.

13. Υποχρεώσεις Πελάτη

Χρησιμοποιώντας το Midarion Casino, συμφωνείτε ότι:

θα παρέχετε αληθή και ακριβή στοιχεία,
θα ενημερώνετε τα στοιχεία σας όταν αλλάζουν,
θα συνεργάζεστε με αιτήματα KYC/SoF/SoW εντός εύλογου χρόνου,
δεν θα χρησιμοποιείτε υπηρεσίες/κεφάλαια που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες.

14. Μη Συμμόρφωση

Η μη παροχή των ζητηθέντων στοιχείων/εγγράφων ή η παροχή παραπλανητικών πληροφοριών μπορεί να οδηγήσει σε:

καθυστέρηση ή απόρριψη αναλήψεων,
περιορισμό λογαριασμού,
αναστολή/τερματισμό υπηρεσιών,
περαιτέρω ενέργειες που απαιτούνται από το νόμο.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML/CTF, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Υποστήριξη Πελατών μέσω της διαθέσιμης λειτουργίας Live Chat 24/7 στον ιστότοπό μας.

16. Ενημερώσεις Πολιτικής

Διατηρούμε το δικαίωμα να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις ή/και στις εσωτερικές διαδικασίες. Η ενημερωμένη έκδοση δημοσιεύεται σε αυτή τη σελίδα με ισχύ από την ημερομηνία ανάρτησης.

Τελευταία ενημέρωση: 2026